职业分享会第22期——家族办公室行业前景与事业发展之道 顺利举办！

11月29日晚，在21级集中1班吴添灶同学热情洋溢地主持下，由浙江大学MBA教育中心主办的第22期职业分享会正式拉开帷幕。此次活动邀请到了两位来自博信家族办公室的嘉宾给同学们带来题为《家族办公室行业前景与事业发展之道》的主题分享。第一位嘉宾是谢启金先生，他是博信家族办公室的董事长兼首席合伙人、博信并购俱乐部创始人，同时也是浙大MBA的校友，具有15年的综合金融服务经验。第二位嘉宾是郑国敬先生，他是博信家族办公室的高级合伙人、博信管理委员会副主任，同时是浙江大学新经济的特聘讲师，在金融投资行业从业15年，拥有独特的产业投资视角与经验。郑国敬先生主要从家族办公室当前在海内外的发展情况、行业前景、事业发展之道和后续职业发展四个方面为同学们带来分享。

首先，家族办公室的诞生是社会发展的必然，最早诞生于美国，根据美国家族办公室做协会的定义，家族办公室是指“专门为超级富有的家庭，提供全方面财富管理和家族服务，以使其资产帝国符合家族的长期目标，并使资产能顺利地进行跨代传承和保值、增值的机构。”博信将家族办公室的核心功能提炼为4个：第一是金融资本，旨在货币资本的有效传承；第二是家族资本，旨在构建一套有利于家族可持续发展的精细化管理体系；第三是人力资本，旨在继承人的培养体系；第四是社会资本，旨在各类社会资源的有效传承。国际上的家族办公室主要分为两大类：服务于单一家族的单一家族办公室（SFO）和服务于多个家族的联合家族办公室（MFO）。2015年，随着财富的快速积累，国内的家族办公室开始兴起，主要分为三类：由银行和非银金融机构为背景组建的家族办公室、由家族内部成员设立的内置型家族办公室和由相关专业人士发起的联合家族办公室。博信便属于最后一类。

面对国内市场，郑国敬先生表示，目前国内家族客户主要面临三方面需求：家业发展需求、家族传承需求和资产配置需求。郑国敬先生通过国内个人可投资资产等各项数据向同学们展示了家族办公室的市场环境，在这样的市场环境中，博信将客户定位在年盈利能力在三个亿以上的上市公司、产业集团、大型民营企业及其实控人以及可投资能力在10亿以上的富有家族，通过研究家族客户的发展战略和发展动态，长期动态跟踪维护这些家族的状况，建立客户数据库，充分挖掘客户核心需求点，然后匹配适合的资源，形成有效的战略协同，为客户提供具有前瞻性和引领性的服务方案。围绕之前所提到的国内家族客户面临的三方面需求，博信针对“基业长青”的家业发展需求，建立了包含风险管理、家族税筹、常青咨询、治理咨询、投资咨询、产业金融、家族母基金和影响力投资的精细化服务体系；针对资产配置需求，博信结合客户需求、收益预期、规模等因素制定了非常严格规范的“投前、投中、投后”流程以及差异化精准化的定制方案；针对家族传承需求，博信旨在打造以“家族治理规划”和“家族财富规划”两大关键诉求为核心的家族信托。

关于家族办公室的事业发展之道，郑国敬先生表示，这个行业有非常大的发展前景，未来10年到30年是中国家族传承的高峰期，潜在的需求是巨大的，但想要满足这些家族客户的需求，从业人员必须纵向的深度咨询能力和横向的资源整合及执行管理能力，同时需要快速地迭代自身认知，有效地协助家族去整合资源、实现家族可持续发展。最后，郑国敬先生也为同学们从家族办公室行业的职业化与职业发展能力两方面提出了很好的建议：具备开阔的眼界和专业的资源储备，或者，能够精准定位、深度挖掘自身的能力与特长，让自己在专业领域无可替代。

活动最后，同学们踊跃地提问，谢启金先生和郑国敬先生都给予了非常诚恳耐心的解答。

撰稿/2021级周末2班 张连捷